요즘 주식하는 사람들 사이에서 조용한 공포로 불리는 '양도소득세'. 특히 '대주주 양도소득세'는 상위 몇 %만 해당된다고 생각하기 쉽지만, 사실 우리 모두와 연결되어 있는 문제일 수 있어요. 해외주식, 비상장주식, 코인까지 투자하는 사람이라면 꼭 확인해보세요!
“주식으로 수익 좀 나서 팔았는데, 수익의 20%가 세금으로 날아갔어요...”
“대주주가 아니면 상관없는 줄 알았는데, 양도소득세율이 이 정도일 줄은 몰랐죠.”
👉 주식 팔기 전에 세금부터 확인하세요. 양도세율만 몰라도 낭패 볼 수 있답니다! 지금 확인해볼까요?
📌 목차
“나는 아니겠지” 생각하면 손해 보는 이유
최근 주식 투자자 사이에서 조용한 충격이 퍼지고 있어요. 대주주 양도소득세 기준이 기존 50억에서 10억으로 한순간에 바뀌었습니다. 이 변화는 우리 모두의 투자 전략에 큰 영향을 줄 수 있어요.
많은 사람들이 이렇게 말해요. "나는 대주주도 아니고, 종목당 1억도 안 돼요." 그런데 아세요? 대주주는 본인만이 아니라 ‘가족 포함 합산’ 기준이에요.
| 항목 | 기존 | 6.27 세제개편안 반영 : 대주주 양도소득세 기준 |
| 대주주 기준 | 종목당 50억원 초과 | 각 종목당 10억원 초과 보유 |
| 과세 범위 | 본인 기준 | 본인 + 가족 합산 기준 (배우자·자녀 포함) |
| 과세 자산 | 상장주식 중심 | 상장·비상장·ETF·해외주식 등 포함 |
| 양도소득세율 | 기본 20% + 지방세(2%) = 22% | 같음 (기준 하향으로 대상자↑) |
| 세금 적용 시점 | 매도 시점 | 동일 |
| 신고 방식 | 분리과세, 별도 신고 | 동일 |
👉 이번 개편은 단순 회귀가 아니라, 대주주 판단 기준을 5배 낮춰 더 많은 개인에게 과세 범위를 확대한 변화입니다.
예를 들어,
- 본인이 1억,
- 배우자가 3억,
- 부모님이 6억 보유한 경우
→ 총 10억 = 대주주 해당!
이번 6·27 세제개편안을 통해 '대주주 기준’이 대폭 낮춰졌기 때문에, 기존엔 대상이 아니었던 일반 투자자도 양도소득세 대상자가 될 수 있어요. 이 소식은 2025년 8월 1일 발표 이후 시장 충격으로 번졌고, 전문가와 투자자 사이에선 ‘시장 신뢰 붕괴’ 우려도 나오고 있죠.
👉 가족 중 누가 같은 종목을 갖고 있는지 꼭 확인해보세요. ‘가족 합산 기준’은 예외 없습니다!
대주주 양도소득세 기준 & 세율 요약표
| 항목 | 내용 |
| 대주주 기준 | 2025년 기준 한 종목 50억 원 이상 보유 |
| 과세 범위 | 본인 + 가족 합산 기준 |
| 적용 자산 | 상장·비상장 주식, 일부 ETF 포함 |
| 세율 | 기본 20% + 지방세 (합산 22%), 비상장·특수관계 30% |
| 신고 | 분리과세, 별도 신고 필요 |
| 비과세 대상 | 소액주주, 장기보유 일부 혜택 적용 |
👉 지금 국세청 홈택스에서 양도소득세 계산기로 직접 확인해보세요.
지금 당장 확인해야 할 절세 전략
양도소득세, 무조건 내야만 하는 건 아닙니다. 제도를 잘 알면, 충분히 줄일 수 있어요!
💡 양도세 절세 방법 리스트
- 가족 명의 분산 전략은 더이상 안전하지 않아요.
→ 2025년 현재, 직계가족 보유 주식까지 합산해 ‘대주주 양도소득세’ 기준을 적용하기 때문에, 단순히 명의만 바꿔 분산하는 방식으로는 회피가 불가능합니다(❌ 삼성전자 5억 + 부모 명의 5억 = 총 10억 → 과세 대상). - 12월 전에 손실 종목 매도하여 양도차익 상계
→ 손해 본 종목을 연말 전에 매도하면 다른 종목의 이익과 합산되어 세금을 줄일 수 있어요. - 장기보유특별공제 활용
→ 부동산, 비상장주식 등은 보유 기간이 길수록 공제 혜택이 커집니다. 최대 30%까지 공제 가능(종목 및 자산에 따라 상이) - 증여 후 매도 전략 (단, 이월과세 유의)
→ 주식을 가족에게 증여 후 매도하면 취득가액을 기준으로 양도세를 줄일 수 있지만, 이월과세 요건(5년 내 매도 시 최초 취득가액 기준 과세)에 주의해야 해요. - ETF 투자 시 과세 방식 점검 필수
→ 국내 ETF는 배당소득세(15.4%), 해외 ETF는 양도소득세(22%)가 적용되므로 포트폴리오 구성 시 꼭 비교해야 합니다.
👉 지금 내 보유 주식, 가족 합산 기준으로 대주주 해당 여부 확인하세요.
대주주 양도소득세｜자주 묻는 질문 TOP 5 (2025년 최신)
① 우리 가족 중 누가 샀는지까지 계산해야 하나요?
→ 네, 가족 보유분까지 합산합니다! 예를 들어 내가 삼성전자 주식을 1억 보유하고, 어머니가 같은 종목을 9억 보유하고 있다면? 가족 합산 10억 초과로 ‘대주주’에 해당합니다. 과세 대상이 되며, 양도소득세율(22%)을 납부해야 해요.
👉 지금 내 가족 명의 주식도 포함되는지 꼭 확인해보세요!
② 해외주식은 양도소득세랑 상관없지 않나요?
→ 아닙니다! 수익이 250만원만 넘어도 신고 대상이에요. 예를들어, 미국 주식 팔아서 300만 원 수익이 났다면 반드시 국내에 양도세 신고해야 해요. 미신고 시 가산세 폭탄이 떨어질 수 있습니다.
③ ETF는 양도소득세 안 내도 되죠?
→ 경우에 따라 다릅니다.
- 국내주식형 ETF: 대부분 배당소득(15.4%) 과세
- 해외주식형 ETF: 양도소득세(22%) 대상
특히 상장지수펀드(ETF)는 투자 상품 종류에 따라 과세 방식이 달라지니 반드시 체크 후 투자해야 해요.
④ 대주주 양도소득세는 언제부터 적용되나요?
→ 2025년 8월 1일부터, ‘10억 이상 보유 시’ 대주주로 간주됩니다. 즉, 한 종목 보유 금액이 10억원을 넘으면, 2025년 8월부터는 양도소득세를 내야 해요. 기존 50억 기준에서 10억으로 변경된 점이 핵심입니다.
👉 지금 내가 보유 중인 종목이 기준에 해당하는지 확인해보세요!
⑤ 어떻게 하면 양도소득세를 줄일 수 있나요?
→ 가족 합산 원칙을 고려해 ETF 활용, 장기보유 전략을 중심으로 접근하세요.
- ❌ 가족 명의 분산은 절세 효과 없음 → 대주주 판단 시 가족 보유 지분 합산됨
- ✅ ETF 중 비과세 구조 상품 선택 (예: 채권형, 일부 국내 ETF 등)
- ✅ 장기보유특례(10년 이상) 활용 시 양도차익 공제 등 세금 감면 가능
이제 투자 수익을 지키려면 '얼마 벌었는지'보다 '얼마 남는지'를 계산해야 해요. 지금 바로 내 보유 종목과 가족 합산 기준을 점검해보세요. 세금도 전략입니다!
대주주 아니어도 양도세는 남 일 아님!
양도소득세는 단순히 '부자만 내는 세금'이 아닙니다. 특히 대주주 요건은 가족 포함 기준이기 때문에, 모르는 사이에 해당될 수 있어요. 또한 해외주식·ETF·비상장 투자자가 급격히 늘어난 지금, 양도소득세를 모르면 납부할 돈이 없을 수도 있습니다.
👉 지금 종목별 보유금액, 가족합산 여부, 해외주식 수익금 확인하세요. 세금은 알수록 지키는 전략입니다.
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